A tervezett tanfolyamok bűnmegelőző jellegűek. Azok szervezésének és megtartásának igényét az váltotta ki, hogy egyre gyakrabban és egyre nagyobb pénzösszegek vonatkozásában fordul elő, hogy az ügyfelek számlájáról a számla felett rendelkező személy aláírásának hamisításával, jogtalanul vesznek fel, vagy utaltatnak át más bankszámlára pénzt. Az ilyen bűncselekmények megelőzése a hitelintézeteknek és az ügyfeleknek egyaránt érdeke.

E speciális képzés, továbbképzés elvégzését követően az alkalmazott képes lesz a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását lehetővé tevő, illetve megvalósító üzleti kapcsolatot vagy ügyleti megbízást felismerni; a pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén a Pmt.-nek megfelelően eljárni; az Európai Unió által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések